Час читання: 2 хв.
В Україні почастішали випадки блокування банківських рахунків, навіть коли мова йде про звичайні грошові перекази між родичами. Зокрема, банки можуть призупинити доступ до коштів, якщо діти або онуки надсилають гроші батькам чи літнім родичам через термінал або у відділенні банку.
Причиною може стати відсутність підтвердження родинного зв’язку. Саме тому важливо заздалегідь подбати про відповідні документи, щоб уникнути фінансових труднощів. Один із таких випадків трапився з клієнткою великого українського банку. Її картку заблокували після того, як батько перерахував на рахунок 130 тисяч гривень. У повідомленні від банку йшлося про виявлення підозрілих операцій і необхідність уточнення характеру діяльності відповідно до постанови НБУ №110. На час перевірки банк зупинив зарахування коштів, зняття готівки, перекази між картками та ризиковані інтернет-платежі.
Реклама
Батько жінки, розуміючи вимоги до великих фінансових операцій, заздалегідь надав документи, які підтверджують родинний зв’язок. Проте, не дочекавшись відповіді від банку про погодження такої транзакції, він здійснив переказ, що й стало причиною автоматичного блокування рахунку.
Варто враховувати, що з літа 2025 року в Україні запроваджено нові ліміти на перекази з картки на картку. Для клієнтів із середнім і низьким ризиком ліміт становить 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів з високим ризиком – лише 50 тисяч гривень.
Щоб транзакції проходили безперешкодно, обидві сторони мають надати банку підтвердження родинного зв’язку. Для цього зазвичай потрібні паспорт або ID-картка, ідентифікаційний код, а також документ, який підтверджує родинні стосунки. Це може бути свідоцтво про народження у випадку з батьками, дітьми чи братами і сестрами, або свідоцтво про шлюб для подружжя. Конкретний перелік документів і спосіб подачі – онлайн чи офлайн – слід уточнювати у своєму банку.
Якщо рахунок уже заблокували, потрібно якомога швидше звернутися до банку, пояснити ситуацію та надати всі необхідні документи. Також варто подати квитанцію про переказ, де вказані дані відправника. Розгляд і розблокування зазвичай триває до 24 годин у робочі дні.
У випадках, коли велика сума переказу надходить як аліменти від одного з батьків, які перебували у шлюбі, але вже розлучені, банку може знадобитися нотаріально завірена угода про сплату аліментів саме в такий спосіб.
Реклама